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全国首个省级知识产权部门主导开发的公益商标品牌评估模型正式上线

12月14日，上海首个公益性商标品牌评估模型正式在上海市知识产权局官网和官微同时上线。该模型也是全国范围内首个由省级知识产权部门主导开发的面向社会应用的知识产权评估工具。

该模型从公益性、普惠性和指引性出发，为企业、银行、园区等不同主体提供了一个统一权威、操作便捷的商标品牌评估模型，对于深化商标品牌金融服务创新、优化商标品牌运营服务具有重要积极意义，有助于企业加强商标品牌资产管理、激活商标品牌无形资产价值，推动银行商标品牌质押融资以及促进提升园区品牌引进孵化绩效等。

该模型由上海市知识产权局牵头立项并由上海东方品牌文化促进发展中心承接，联合环球互通品牌服务有限公司、上海市资产评估协会和上海立信、富申、美评等资产评估有限公司，中国银行、上海银行、上海农商银行、兴业银行等8家全国性和地方性银行以及中南财大、上海财大、上海社科院等相关法律、商标、金融等领域的专家共同开展研究、设计模型。在两年的研究测试期内，课题组先后走访调研了八家银行、十个园区和三十家企业，召开了六次项目推进会和一次专题论证会，并选取了二十三个商标品牌进行评估测试。

据介绍，同样质量的商品，其功能性所带来的价值差异基本不大，但是不同的商标品牌赋予相同商品功能性之外的品牌溢价可能会差异非常大。该模型从商标品牌价值内涵入手，将创新性与可操作性相结合，全面考虑商标品牌创造、运用、保护和管理的多维度，并充分体现企业在行业内的发展情况和对社会经济的贡献度。

为更准确地反映中国市场竞争情况和商标品牌发展需求，该模型在主要借鉴了收益法与Interbrand评估法的基础上，进一步加强了商标品牌强度修正分析，将商标品牌强度修正因素扩充到十五个：商标品牌美誉度、商标品牌保护力度、商标品牌推广投入度、商标品牌独创性、商标品牌美好度、商标许可活跃度、商标注册时长、商标品牌管理力度、企业管理力度、商标及与其相似商标的知晓度、相关类别的保护品类覆盖度、商标核定使用范围、企业生命周期、行业（市场）地位、政策支持度。

同时，考虑到传统资产评估收益法模型的评估过程比较复杂，对于非评估专业的使用者来说较难操作，因此模型采用统计等数学方法，参照不同行业的经济参数指标，建立了内在市场指标体系。模型使用者只需提供被评估商标品牌的基本信息和财务数据，模型将根据商标品牌所在行业、市场地位等因素自动匹配相应的指标参数并代入公式，即可估算出商标品牌的大致价值，显著提高了模型的可操作性。

该模型公式为：V=  (V1+V2)  ×S （V 指的是商标品牌价值；V1 指的是自用价值；V2 指的是外部授权价值；S 为品牌修正因素），评估链接（https://evaluation.biaoxq.com/m/login）在上海市知识产权局官网首页的“上海市知识产权金融服务平台”内。

附件下载： 公开版-商标品牌评估模型开发和利用（2022.12.09）.pdf

金融机构知识产权质押融资产品信息表（信贷及担保产品）

一、信贷产品类（按2021年业务量排序）

序 银行名称 产品简介 产品费率 联系方式
1 上海农商银行 知识产权质押融资贷款:企业或其关联公司以其合法享有、依法可转让的知识产权中的财产权作质押担保，可向本行提出授信申请，授信品种包括但不限于流动资金贷款、开立银行承兑汇票、开立保函等，用于满足其生产经营或研发过程中的资金等需求。
知产履约保证保险贷款:有自主发明专利的中小科技型企业向上海农行银行或相关保险公司申请的流动资金贷款。适合研发能力较强的中小企业短期资金需求。 		表内贷款类业务以全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）为基础，同时结合借款期限、担保方式、风险程度以及借款人在本行的综合回报等因素合理确定。 夏经理
15800739907
61899065
2 兴业银行上海分行 纯知识产权质押贷：授信额度根据企业经营状况、履约能力及营运资金需求，并结合质押的知识产权质量、处置难度合理确定，最高不超过本行认可评估价值的 40%。其中：发明专利权最高不得超过 40%；实用新型专利权最高不得超过 30%；驰名商标专用权最高不得超过 40%；普通商标（含著名商标）专用权最高不得超过 30%。 最低可达基准下浮10%，且没有其他任何费用。 蔡经理（总助）
13701884508
3 上海银行 知识产权保：是上海银行为拥有核心知识产权的本市科创小企业提供的“结算+信贷支持+政策性贷款担保+投贷联动”综合金融服务。单个客户最高融资金额为5000万元，贷款期限不超过1年。担保方式为借款企业提供核心知识产权质押，法人提供无限连带责任担保，无需提供其他抵押物或反担保。该产品与科创企业轻资产、体量小、无力提供其他抵押物等特点较为契合，为拥有优质核心技术的企业提供了良好的融资渠道。 提供普惠金融优惠贷款利率 顾经理
68476744
余行长（漕河泾开发区支行）
64483006
4 中国银行上海市分行 惠如愿.知惠贷：是中国银行以专利权质押作为主要担保方式,为小微企业提供的知识产权质押贷款产品。贷款额度最高3000万元,期限最长3年。服务客群：小微企业、企业及其实际控制人信用状况良好;企业具有有效的、符合中行质押要求的专利权;中行要求的其他授信条件。 提供普惠金融优惠贷款利率，无抵押、评估费。 周老师
58888427
许老师
58888455
5 中国工商银行上海市分行 追加知识产权质押：依托科创企业模型评级授信项目，重点考察科技企业支持产权的价值含量，并选取有核心价值的知识产权（已发明专利为主）作为质押增信措施。
科创知产贷：针对有高技术含量的小微科创企业，以知识产权评价为依据，优选高价值专利技术作为知识产权质押物，并原则上酌情增加授信或贷款额度，放宽贷款期限。
科创知产保险贷：引入第三方专业保险机构，通过知识产权质押融资保证保险以及知识产权维权险的双保险机制，在降低我行融资风险的同时减少了企业知识产权的维权成本，丰富了科创企业的融资渠道。
可认股安排权：与投资机构合作，对拥有良好发展前景的科创企业发放知识产权质押融资，并签订可认股安排权，使得我行能够在未来有权参与企业成长，实现风险收益相匹配。 		根据同期短期贷款利率，设定合理贷款利率。 滕主管
13816818922
6 江苏银行上海分行 苏知贷：是江苏银行创新推出的一款用于借款人以其自身或第三方拥有的知识产权作为质押物，向我行申请办理用于其生产经营、市场拓展、技术升级等经营用途的综合授信业务。此外，随e融、人才科创贷、高企贷、科技防疫贷、专精特新贷、卡脖子专项贷等江苏银行信贷产品皆可追加知识产权质押，以主担保或辅助担保方式进行授信方案优化、组合。 根据同期短期或中期贷款利率，给予优惠贷款利率。 江主管
22258196
7 浦发银行上海分行 智汇赢：是浦发银行与上海市知识产权服务中心、上海技术交易服务中心有限公司合作，针对拥有知识产权的科创企业，提供集专利评估、贷款融资、技术转让、政策咨询、法律援助于一体的专项金融服务。 根据同期短期贷款利率，给予优惠贷款利率。 丁经理 13524142979
8 浙江泰隆银行上海分行 智融通业务：即知识产权质押类融资业务，是指借款人以泰隆银行能够接受的知识产权（注册商标权、专利权、著作权）中的财产权作为质押，由我行向借款人发放的短期贷款业务。 利率最低可至4.5% 王经理 18224455019
9 杭州银行上海分行 专利质押：依发明专利质押为主；企业具有系统性的知识产权实施能力；企业经营的核心专利、已形成产业化经营规模并具有盈利能力；
产品1：专利质押+人才创业。知名高校毕业人才创业、知名企业人才自主创业或政府重点引进人才创业的企业，授信额度最高300万
产品2：专利质押+投贷联动。获得我行认可的投资机构股权投资，有较好的成长性；企业具备核心竞争力，有核心专利以及相关产品；预期有较好市场前景，不要求盈利。授信额度最高3000万，且不超过投资机构投资额度的50%。
产品3：专利质押+成长企业。企业形成一定营收规模，有稳定盈利能力企业具备核心竞争力，有核心专利并产品化，相关产品能贡献稳定业务收入。授信额度最高1000万
产品4：专利质押+成熟企业。主要针对于专精特新及新三板挂牌企业，相关核心专利已产品化并形成稳定收入及盈利，在细分市场上有一定的核心竞争力。新三板按基础层、创新层授信额度最高1000万、3000万；专精特新企业按照区级、市级、国家级授信额度最高1000万、2000万、3000万。 		利率根据银行内部系统评级确定（维度包括行业属性、财务报表、担保方式等）。区间3.7%-6%。 部门负责人卓总
13916411777
曹经理
13817999738
华经理
15921690279
吴经理
15757825206
冷经理
13131055508
10 交通银行上海市分行 “交银科创”“知识贷”：对知识产权贯标认证企业、国家知识产权优势示范企业、上海市专利工作试点示范单位等专利密集型企业，交通银行可通过专利质押、商标质押或混合质押帮助盘活企业无形资产。 根据企业风险等级差异化定价 顾经理 13764551830
11 中国农业银行上海市分行 资产担保债券：发行人以资产为担保进行动态管理并足额覆盖未偿付金额的信用债券。科创类企业拥有的具有独创性和市场认可的知识产权资产可以作为资产进行抵质押增信，增强信用主体的融资能力；债券增信可降低发行人融资成本，拓宽发行人融资渠道。
科易贷：向科创型企业发放的，用于企业生产经营周转的最长不超过3年的中短期信贷业务。该产品准入级别低于一般贷款，额度理论值不足的重点客户可以追加不超过3亿元授信额度理论值，可采用信用、知识产权质押方式。
专精特新小巨人贷：为“专精特新”企业办理的用于其日常生产经营周转和固定资产投资的本外币信贷业务。该产品额度大，融资金额不设上限，流动资金贷款最长为3年，可采用信用、知识产权质押方式。
投联贷：向私募股权投资机构已投资的科创型企业发放的各类本外币信用。产品适用范围广，股权投资机构包括农银集团机构、清科研究中心年度股权投资机构、央企、上海国有控股企业等，投资轮次在B轮及以上；贷款期限长，流动资金贷款最长为3年，固定资产贷款最长为项目建设期加20年；额度大，最高为企业累计获得投资机构投资金额的60%，可采用信用方式、知识产权质押担保等方式。 		根据同期贷款利率水平给予较优惠利率 徐经理 20687863
12 中国民生银行上海分行 民生知识贷：针对于有高科技含量的创新型中小微科创企业的授信产品。企业或实际控制人以其合法拥有的、依法可以转让的专利权、著作权等优质知识产权提供质押担保，贷款期限原则上不超过1年，质押率最高不超过50%。以重知识价值、优估值服务为产品模式创新，解决科创中小微企业融资难题，提高科技金融服务质效。 根据同期短期贷款利率，设定合理贷款利率。 黄总 13916251669
13 招商银行上海分行 招商银行知识产权贷款服务方案：是招商银行上海分行专注服务于轻资产科技型、创新型企业的综合授信方案，包含两大质押模式，方式灵活，融资额度最高可达3000万，变无形“知产”为资产，推动知识产权产业化和金融化。 5%左右（视企业具体情况而定）。 黄经理 20777673
15000362436
华经理 15801756187
高经理 13601966894
14 宁波通商银行上海分行 知识产权快易贷：与上海浦东科技融资担保有限公司联合推出的基于科技型中小微企业知识产权创新的纯信用贷款。
追加知识产权质押：重点考察科技企业所拥有的知识产权价值，并选取有核心价值的知识产权作为质押增信措施。 		根据同期短期贷款利率执行 陈经理 13817186550
15 中国建设银行上海市分行 建知贷：通过对科创小微企业经营能力、知识产权等进行综合评价，在知识产权质押的基础上，为具有良好成长性的科技型小微企业发放的流动资金贷款。 随人行LPR利率变动 沙经理
58880000-8969
16 平安银行上海分行 新兴产业贷（专利）：为面向科技型中小微企业的线上化、模型化专属融资产品，根据专利价值模型评估企业科技实力，额度最高500万，纯线上申请和审批，系统快速核额，支持随借随还。 差别化风险定价，支持多种还款方式，随借随还 郭老师
13815871569

二、担保产品类（按2021年业务量排序）

序 机构名称 产品简介 费率 联系方式
1 浦东科技担保公司 知识产权快易贷：主要特点体现在快、易。重点围绕集团“硬科技”投资战略布局，紧跟集团“三最、七高”（供应链最上游、价值链最高端、技术最底层；高素质团队、高技术门槛、高行业壁垒、高增长性、高盈利能力、高市场容量、高研发投入）的客户选择标准开展业务；其次，设置有效的准入门槛，将客户专利情况、专利资质等做为重要参考标准，同时让知识产权服务机构出具推荐意见，提高效率；此外，科技担保根据自身评判标准，对客户知识产权进行价值认定，得出可以担保的贷款金额，向银行出具担保意向函，并要求银行在限定时间内完成审批；最后，银行快速审批通过后，由科技担保办理知识产权质押手续后，通知银行放款。“知识产权快易贷”完整流程从申请到放款，一般在2-3周左右。 担保费率不高于1% 何老师
18801963132、 20307027
2 太平洋安信农保 知识产权质押融资保证保险：保险公司为企业进行信用背书，通过对企业的专利资产进行评估和质押后，为企业提供融资担保，让企业快速获得银行的贷款，以实现拓宽企业融资渠道，解决企业的融资难题。 按照贷款金额的1.5%收取保险担保费 徐经理
13818470866、66988362
3 人保财险上海科技分公司 知识产权质押融资保证保险：在保险期间内，投保人未能按照与被保险人签订的《借款合同》的约定履行还款义务，且投保人拖欠任何一期欠款超过保险单载明的期限的，视为保险事故发生。保险人对投保人应偿还而未偿还的贷款本金和利息按照保险合同的约定承担赔偿责任。 参考2% 王经理
13041628555、15106200585

保险机构知识产权保险产品信息表

序号 机构名称 产品名称 产品费率 产品简介 联系方式
1 太平洋安信农业保险股份有限公司 专利综合保险 选择核心授权专利，进行组合投保，投保组合的保险费原则上不低于4000元，保险赔偿额度不低于12万元，具体收费根据企业的投保需求而定。 企业的授权专利，包括发明专利、实用新型专利以及外观设计专利，发生侵权纠纷时（被对方侵权，也包含侵犯对方的专利权），涉及到的调查取证费用以及法律费用等维权费用，由保险公司给予赔偿。另外，对于因企业侵权导致第三方的经济损失，应该判由企业赔偿的，保险公司也可给予赔偿。专利保险的投保企业，可以获得上海市专利保险联盟在技术以及法务等方面的维权援助，以实现快速维权的目标，维权过程中涉及的相关维权费用，由专利保险按照约定赔偿。 联系人：徐 敬
联系电话：13818470866、021-66988362
公司网址：www.aaic.com.cn
商标维权保险 选择核心注册商标，进行组合投保，投保组合的保险费原则上不低于8000元，保险赔偿额度不低于24万元，具体收费根据企业的投保需求而定。 企业的注册商标，在未被许可的情况下，被对方非法使用，导致侵权事件的发生，企业在维权过程中开销的调查费用以及法律费用等维权费用，由保险公司给予赔偿。另外，对于因侵权行为导致企业的经济损失，经法院判决，保险公司也可给予赔偿。
商标保险的投保企业，可以获得上海市专利保险联盟在技术以及法务等方面的维权援助，以实现快速维权的目标，维权过程中涉及的相关维权费用，由商标保险按照约定赔偿。
知识产权质押融资保证保险 按照贷款金额的1.5%收取保险担保费 保险公司为企业进行信用背书，通过对企业的专利资产进行评估和质押后，为企业提供融资担保，让企业快速获得银行的贷款，以实现拓宽企业融资渠道，解决企业的融资难题。
目前合作银行主要是上海市知识产权金融联盟中的签约银行，如：交通银行上海分行、中国银行上海分行、上海农商银行、兴业银行上海分行、上海银行以及杭州银行上海分行等。
地理标志维权保险 对注册地标进行组合投保，保险费原则上不低于10000元，保险赔偿额度不低于30万元，具体收费根据企业的投保需求而定。 企业的地理标志注册商标，在未被许可的情况下，被对方非法使用，导致侵权事件的发生，企业在维权过程中开销的调查费用以及法律费用等维权费用，由保险公司给予赔偿。另外，对于因侵权行为导致企业的经济损失，经法院判决，保险公司也可给予赔偿。
地理标志维权保险的投保企业，可以获得上海市专利保险联盟在技术以及法务等方面的维权援助，以实现快速维权的目标，维权过程中涉及的相关维权费用，由地理标志维权保险按照约定补偿。
马德里国际注册商标申请费用损失补偿保险 一件马德里国际商标申请的保险费，原则上不低于1750元，保险的赔偿额度不低于7000元，具体收费根据企业的投保需求而定。 被保险人向国家知识产权局商标局提交马德里国际商标注册申请，获得受理并缴纳基础官费后，如果向所有指定国家提交的所有商标注册申请，均未获得审核通过，则被保险人因此发生的合理的、必要的费用，保险公司给予一定的补偿。
该保险需要与商标维权保险联合投保。
知识产权海外维权保险 对海外授权专利、海外注册商标，进行组合投保，保险费原则上不低于10000元，保险的赔偿额度不低于20万元，具体收费根据企业的投保需求而定。 投保的海外专利或者海外商标，在授权地区，发生知识产权侵权，企业因此需要开展维权工作，过程中涉及到的调查费用以及法律费用等维权费用，由保险公司给予赔偿。知识产权海外维权保险的投保企业，可以获得上海市专利保险联盟在技术以及法务等方面的维权援助，以实现快速维权的目标，维权过程中涉及的相关维权费用，由保险按照约定赔偿。
知识产权交易保险 按照许可、转让的合同进行投保，原则上，保险费不低于10000元，保险的赔偿额度不低于100万元，具体收费根据企业的投保需求而定。 在知识产权许可转让等交易过程中，针对交易双方，如发生知识产权技术运用的风险事故、发生知识产权侵权纠纷以及发生合同无法履约等问题，给合同买卖双方造成的损失，按照约定，可以由保险公司予以承担。
2 中国人民财产保险股份有限公司上海市科技分公司 知识产权质押融资保证保险 参考2% 在保险期间内，投保人未能按照与被保险人签订的《借款合同》的约定履行还款义务，且投保人拖欠任何一期欠款超过保险单载明的期限（以下称“赔款等待期”）的，视为保险事故发生。保险人对投保人应偿还而未偿还的贷款本金和利息按照保险合同的约定承担赔偿责任。
2020年6月，我公司已与中国工商银行科创企业金融服务中心（上海）达成业务合作		 联系人：王进
联系方式：13041628555、15106200585
专利执行保险 参考4.5% 在保险期间或保险合同约定的追溯期内，第三方未取得授权而首次实施本保险单列明的专利，被保险人为获取证据在承保区域范围内进行调查，并在保险期间内，就其受到侵犯的专利权向法院提起诉讼请求、或向仲裁机构提出仲裁请求、或向管理专利工作的部门提出处理请求，该请求被立案或受理的，对于被保险人的前述请求在立案或受理前发生的“调查费用”，及对应由被保险人支付的“法律费用”，保险公司按保险合同的约定负责赔偿。
专利被侵权损失保险 参考2% 在保险期间内，第三方未经被保险人许可，实施保险单列明的专利，导致被保险人的经济损失，被保险人在保险期间内向保险人索赔的，保险人按照保险合同约定负责赔偿，并在赔偿金额内代位行使被保险人对第三方请求赔偿的权利。
侵犯专利权责任保险 详见下表 专利持有企业在国内从事制造、许诺销售、销售、进口等过程中，非因故意实施其他第三方专利权人已经依法取得的专利权，由被侵权第三方专利权人提出侵犯专利权赔偿请求，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，包括法律费用及合理提出专利无效宣告申请的抗辩费用。
地理标志被侵权损失保险 直接经济损失费率参考：3.2%
调查费用费率参考：4.4%
法律费用费率参考：4.4%		 在保险期间或保险合同约定的追溯期内，第三方未经被保险人许可首次使用保险单列明的地理标志，导致被保险人的“直接经济损失”；被保险人为获取证据在承保范围内进行调查，就其受到侵犯的地理标志向法院提起诉讼请求、或向仲裁机构提出仲裁请求、或向管理地理标志工作的部门提出处理请求，该请求被立案或受理的，对于被保险人的前述请求在立案或受理前发生的“调查费用”，及对应由被保险人支付的“法律费用”，保险公司按保险合同的约定负责赔偿。
知识产权海外侵权责任保险 需参考企业营业额规模进行费率测算 保险期间内，因被保险人或受偿方实际或预期从事保险单载明产品的制造、使用、保管、进口、销售或许诺销售、持有、许可、分销或提供过程中，非因故意侵犯第三方知识产权而在承保区域内直接引起的（一）在保险期间内首次针对被保险人提起的知识产权侵权诉讼或（二）被保险人在保险期间内首次知晓的且在保险期间内告知保险人的相关潜在诉讼，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，保险公司按保险合同的约定负责赔偿。
保险事故发生后，被保险人或受偿方因保险事故而被提起诉讼或仲裁的，对应的“法律费用”，保险公司按保险合同的约定负责赔偿。
境外展会专利纠纷法律费用保险 保险费根据累计责任限额调整系数、境外展会举办国家或地区、展览所属行业类别、企业参展展品数量等因素进行调整。一般不超过3%。 在保险期间内，被保险人在保险单载明的境外展会参展过程中，因境外第三方主张参展展品侵犯其专利权而发送警告信，或请求海关、专利行政主管部门或司法部门采取强制措施，包括但不限于没收参展展品、颁发临时禁令、提起专利侵权诉讼等，被保险人为应对上述专利侵权纠纷而支出的律师费、诉讼费等相关法律费用，保险人按照保险合同约定负责赔偿。
专利代理人职业责任保险 保险人按照被保险人在保险期间内本年度预计营业收入计收保险费。一般不超过4%。 在保险期间或保险单列明的追溯期内，被保险人在中华人民共和国境内(不包括港、澳、台地区)从事专利代理业务时，因过失造成委托人的经济损失，由委托人在保险期间内首次向被保险人提出损害赔偿请求的，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，保险人按照本保险合同约定负责赔偿。
保险事故发生后，被保险人因保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，对应由被保险人支付的仲裁或诉讼费用以及其它必要的、合理的费用（“法律费用”），由保险人承担。