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全国首个省级知识产权部门主导开发的公益商标品牌评估模型正式上线

12月14日，上海首个公益性商标品牌评估模型正式在上海市知识产权局官网和官微同时上线。该模型也是全国范围内首个由省级知识产权部门主导开发的面向社会应用的知识产权评估工具。

该模型从公益性、普惠性和指引性出发，为企业、银行、园区等不同主体提供了一个统一权威、操作便捷的商标品牌评估模型，对于深化商标品牌金融服务创新、优化商标品牌运营服务具有重要积极意义，有助于企业加强商标品牌资产管理、激活商标品牌无形资产价值，推动银行商标品牌质押融资以及促进提升园区品牌引进孵化绩效等。

该模型由上海市知识产权局牵头立项并由上海东方品牌文化促进发展中心承接，联合环球互通品牌服务有限公司、上海市资产评估协会和上海立信、富申、美评等资产评估有限公司，中国银行、上海银行、上海农商银行、兴业银行等8家全国性和地方性银行以及中南财大、上海财大、上海社科院等相关法律、商标、金融等领域的专家共同开展研究、设计模型。在两年的研究测试期内，课题组先后走访调研了八家银行、十个园区和三十家企业，召开了六次项目推进会和一次专题论证会，并选取了二十三个商标品牌进行评估测试。

据介绍，同样质量的商品，其功能性所带来的价值差异基本不大，但是不同的商标品牌赋予相同商品功能性之外的品牌溢价可能会差异非常大。该模型从商标品牌价值内涵入手，将创新性与可操作性相结合，全面考虑商标品牌创造、运用、保护和管理的多维度，并充分体现企业在行业内的发展情况和对社会经济的贡献度。

为更准确地反映中国市场竞争情况和商标品牌发展需求，该模型在主要借鉴了收益法与Interbrand评估法的基础上，进一步加强了商标品牌强度修正分析，将商标品牌强度修正因素扩充到十五个：商标品牌美誉度、商标品牌保护力度、商标品牌推广投入度、商标品牌独创性、商标品牌美好度、商标许可活跃度、商标注册时长、商标品牌管理力度、企业管理力度、商标及与其相似商标的知晓度、相关类别的保护品类覆盖度、商标核定使用范围、企业生命周期、行业（市场）地位、政策支持度。

同时，考虑到传统资产评估收益法模型的评估过程比较复杂，对于非评估专业的使用者来说较难操作，因此模型采用统计等数学方法，参照不同行业的经济参数指标，建立了内在市场指标体系。模型使用者只需提供被评估商标品牌的基本信息和财务数据，模型将根据商标品牌所在行业、市场地位等因素自动匹配相应的指标参数并代入公式，即可估算出商标品牌的大致价值，显著提高了模型的可操作性。

该模型公式为：V=  (V1+V2)  ×S （V 指的是商标品牌价值；V1 指的是自用价值；V2 指的是外部授权价值；S 为品牌修正因素），评估链接（https://evaluation.biaoxq.com/m/login）在上海市知识产权局官网首页的“上海市知识产权金融服务平台”内。

附件下载： 公开版-商标品牌评估模型开发和利用（2022.12.09）.pdf

上海市知识产权金融服务联盟成员单位

秘书处
知识产权金融服务 （30家）
知识产权法律咨询 （1家）
知识产权市场化运营 （2家）
知识产权发展研究 （2家）
知识产权价值评估 （1家）

金融机构知识产权质押融资产品信息表（信贷及担保产品）

一、信贷产品类

序号 单位名称 产品简介 产品费率 联系方式
1 上海农商银行 知识产权质押融资贷款:企业或其关联公司以其合法享有、依法可转让的知识产权中的财产权作质押担保，可向本行提出授信申请，授信品种包括但不限于流动资金贷款、开立银行承兑汇票、开立保函等，用于满足其生产经营或研发过程中的资金等需求。
知识产权证券化产品：经上海农商银行授信审批后，由我行通过开立借款保函等形式，形成基础资产，由承销商发行知识产权证券化产品。通过直接融资模式，协助企业在资本市场公开亮相，知识产权获得公允的估值定价，并降低融资成本。
知产履约保证保险贷款:有自主发明专利的中小科技型企业向上海农商银行或相关保险公司申请的流动资金贷款。适合研发能力较强的中小企业短期资金需求。 		表内贷款类业务以全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）为基础，同时结合借款期限、担保方式、风险程度以及借款人在本行的综合回报等因素合理确定。 郑经理
61899328
2 农行上海市分行 “易创达”科技型企业全生命周期产品体系：提供“线上+线下”双渠道产品体系，在准入、评级、授信、担保等方面进行针对性突破，创新产品“科易贷”、“专精特新小巨人贷”、“投联贷”、“创药贷”等，可根据质押知识产权的评估价值核定授信，鼓励采用知识产权质押担保。 LPR浮动 徐经理
2068 7863
3 上海银行 知识产权保：是上海银行为拥有核心知识产权的本市科创小企业提供的“结算+信贷支持+政策性贷款担保+投贷联动”综合金融服务。单个客户最高融资金额为5000万元，贷款期限不超过1年。担保方式为借款企业提供核心知识产权质押，法人提供无限连带责任担保，无需提供其他抵押物或反担保。该产品与科创企业轻资产、体量小、无力提供其他抵押物等特点较为契合，为拥有优质核心技术的企业提供了良好的融资渠道。 提供普惠金融优惠贷款利率 顾经理
68476744
余行长（漕河泾开发区支行）
64483006
4 中国银行上海市分行 追加知识产权质押：依托科创企业模型评级授信项目，重点考察科技企业支持产权的价值含量，并选取有核心价值的知识产权（已发明专利为主）作为质押增信措施。
科创知产贷：针对有高技术含量的小微科创企业，以知识产权评价为依据，优选高价值专利技术作为知识产权质押物，并原则上酌情增加授信或贷款额度，放宽贷款期限。
科创知产保险贷：引入第三方专业保险机构，通过知识产权质押融资保证保险以及知识产权维权险的双保险机制，在降低我行融资风险的同时减少了企业知识产权的维权成本，丰富了科创企业的融资渠道。
可认股安排权：与投资机构合作，对拥有良好发展前景的科创企业发放知识产权质押融资，并签订可认股安排权，使得我行能够在未来有权参与企业成长，实现风险收益相匹配。 		根据同期短期贷款利率，设定合理贷款利率。 滕主管
13816818922
5 浦发银行上海分行 智汇赢：是浦发银行与上海市知识产权服务中心、上海技术交易服务中心有限公司合作，针对拥有知识产权的科创企业，提供集专利评估、贷款融资、技术转让、政策咨询、法律援助于一体的专项金融服务。 根据同期短期贷款利率，给予优惠贷款利率。 丁经理
13524142979
6 中国建设银行上海市分行 产品1、科创贷：针对高新技术企业，通过按“技术流”科创评价、以税定贷、按代发工资额定贷、园区租金四类定贷模式以及按科技专项奖励、科研资金两种增信方式确定贷款额度；针对专精特新企业，在借款人销售收入的基础上根据“专精特新”证书等级调节系数进行增信，对于满足条件的客户均可投放5000万元以下的信用贷款，致力解决科技型企业流动资金测算与实际需求不匹配以及缺乏抵押物等问题。
产品2、科技研发贷：为支持大中型科创主体用以获取专利权、著作权等知识产权为目的的研发活动支出，包括但不限于与研发活动直接相关的科学仪器设备购置，中试生产线建设、改造，专利权、著作权等知识产权购置、付费，以及材料采购、人员薪酬、产学研究和分析测试费用等费用化、资本化支出而提供的经营贷款或项目贷款。
产品3、善科贷：是建行上海市分行以科技小微企业及其企业主的信用信息、经营信息、人才信息、科技成果等数据，综合考虑企业的经营现状、科技属性及发展潜力，为具有良好成长性的科技小微企业发放的流动资金贷款业务。单户授信金额最高1000万元，最长期限3年期。
产品4、善新贷：是建行上海市分行向本市已获得国家或省市级“专精特新”、高新技术、创新型中小企业、科技型中小企业称号的小微企业，所发放的用于满足其生产经营需求的人民币流动资金贷款业务。单户授信金额最高1000万元，最长期限3年期。 		产品1和产品2：根据同期短期或中期贷款利率，设定合理贷款利率
产品3和产品4：年化利率3%起（单利） 		刘经理：13817050421
孙经理：15900505222
庄经理：58880000-8945
7 浙江泰隆商业银行上海分行 科技人才贷：科技人才贷是指面向政府认定的科技型人才，或高校、研究院、实验室的科研工作者，或科技型企业创始成员等科技型人才推出的个人经营性贷款产品，该产品以人才价值为判断基础，降低人才创业的融资门槛。
知识产权质押贷款：知识产权质押贷款，是指借款人以我行能够接受的本人或他人合法拥有的知识产权中的财产权作为质押物，由我行向借款人发放的贷款业务。我行可接受办理质押的知识产权包括注册商标权、专利权、著作权、集成电路布图设计权、数据知识产权，以及其他相关专有权利。
科技型企业贷：科技型企业贷是指面向省级以上政府认定的科技型企业，如高新技术企业、科技型中小企业、“专精特新”企业等推出的贷款产品。
科创贷：秉持“做小、做早、做长期、培育硬科技”的服务理念，定位初创期、成长早期科技企业，聚焦新一代信息技术、人工智能、智能制造、生命健康、新能源、新材料等国家战略新兴产业退出的贷款产品。 		根据科技人才资质情况灵活定价（我行不收取任何手续费，按照实际贷款利率执行） 张衍 17605866202
8 交通银行上海市分行 “交银科创”“知识贷”：对知识产权贯标认证企业、国家知识产权优势示范企业、上海市专利工作试点示范单位等专利密集型企业，交通银行可通过专利质押、商标质押或混合质押帮助盘活企业无形资产。 根据企业风险等级差异化定价 顾经理 13764551830
9 杭州银行上海分行 专利质押：依发明专利质押为主；企业具有系统性的知识产权实施能力；企业经营的核心专利、已形成产业化经营规模并具有盈利能力。
产品1：专利质押+人才创业。知名高校毕业人才创业、知名企业人才自主创业或政府重点引进人才创业的企业，授信额度最高500万。
产品2：专利质押+投贷联动。获得投资机构股权投资，有较好的成长性；企业具备核心竞争力，有核心专利以及相关产品；预期有较好市场前景，不要求盈利。授信额度最高4000万，且不超过投资机构投资额度的50%。
产品3：专利质押+成长企业。企业形成一定营收规模，有稳定盈利能力企业具备核心竞争力，有核心专利并产品化，相关产品能贡献稳定业务收入。授信额度最高1000万
产品4：专利质押+成熟企业。主要针对于专精特新及新三板挂牌企业，相关核心专利已产品化并形成稳定收入及盈利，在细分市场上有一定的核心竞争力。新三板按基础层、创新层授信额度最高1000万、3000万；专精特新企业按照区级、市级、国家级授信额度最高1000万、2000万、3000万。 		利率根据银行内部系统评级确定（维度包括行业属性、财务报表、担保方式等）。 卓总
13916411777
华老师
15921690279
10 兴业银行上海分行 纯知识产权质押贷：授信额度根据企业经营状况、履约能力及营运资金需求，并结合质押的知识产权质量、处置难度合理确定，最高不超过本行认可评估价值的 40%。其中：发明专利权最高不得超过 40%；实用新型专利权最高不得超过 30%；驰名商标专用权最高不得超过 40%；普通商标（含著名商标）专用权最高不得超过 30%。 最低可达基准下浮10%，且没有其他任何费用。 蔡经理（总助）
13701884508
11 中国银行上海市分行 1、“知惠贷”知识产权质押贷款（无担保机构增信）
2、“知识产权+”上海中小微企业政策性融资担保基金/徐汇融资担保/浦东科技融资担保等知识产权担保贷款业务 		1、贷款利率最高不超过一年期LPR
2、如涉及担保机构，“知识产权+”担保业务担保费率0.5%-1%（根据担保机构不同，费率不同） 		中国银行上海市分行联系人二维码
12 江苏银行上海分行 直融产品：“苏知贷“，指江苏银行以借款企业自主拥有的知识产权作为质押物，向借款企业发放的，用于其生产经营、市场拓展、技术升级等经营用途的贷款业务，纯知识产权质押融资最高可达1000万元，组合担保方式最高可达3000万元。
组合式产品：江苏银行科创特色产品+知识产权质押模式。如人才科创贷，追加知识产权专利质押。 		根据不同授信方案予以科创企业绿色审批通道以及利率倾斜 021-22258196
13 中国民生银行股份有限公司上海分行 民生知识贷：中国民生银行股份有限公司上海分行与上海技术交易所共同开发“民生知识贷”产品，企业以细分领域领先且具有竞争力的核心知识产权担保，民生银行基于其知识产权估值给予授信，助力科创企业发展。
科创担保贷：中国民生银行股份有限公司上海分行结合“上海市中小企业政策性融资担保基金+知识产权质押”推出科创担保贷，企业贷款额度最高可达5000万元。
产品优势：1、质押率最高可达50%；2、期限一般为1年，最长不超过3年；3、知识产权估值费用由银行承担，进一步减利让费。 		随行就市 陈经理 13585571921
14 招商银行上海分行 招商银行知识产权贷款服务方案：是招商银行上海分行专注服务于轻资产科技型、创新型企业的综合授信方案，包含两大质押模式，方式灵活，融资额度最高可达3000万，变无形“知产”为资产，推动知识产权产业化和金融化。 5%左右（视企业具体情况而定）。 黄经理 20777673
15000362436
华经理 15801756187
高经理 13601966894
15 宁波通商银行上海分行 知识产权快易贷：与上海浦东科技融资担保有限公司联合推出的基于科技型中小微企业知识产权创新的纯信用贷款。
追加知识产权质押：重点考察科技企业所拥有的知识产权价值，并选取有核心价值的知识产权作为质押增信措施。 		根据同期短期贷款利率执行 陈经理 13817186550
16 南京银行上海分行 鑫知贷：企业以其合法有效的自主知识产权（专利权、著作权、商标权）做质押，本行给予信贷支持的专项贷款产品。
产品优势：无具体质押率要求、线上评估、线上质押、最高可达1000万元。 		不高于市场平均利率 15601959510
17 中国光大银行股份有限公司上海分行 科技e贷：光大银行“科技e贷”是一款专为科技型企业打造的线上融资产品，用于企业日常生产经营周转。在授信额度方面，自动审批模式下，不超500万元；人工辅助审批模式下，单户授信不超1000万元。贷款期限3年。担保方式上，原则上由企业法定代表人等承担个人连带责任保证（国企除外），经营机构还可视风险情况增加抵质押担保或第三方连带责任保证担保 。 该产品旨在满足经营正常、资信良好、有短期流动资金需求的科技型企业融资需求，通过线上化操作、多维度数据评估和灵活的审批机制，为企业提供便捷高效的融资服务，同时严格规范业务流程和贷后管理，保障双方权益。
知识产权质押贷款：光大银行上海分行的知识产权质押贷款产品，专为支持科技型企业发展而设，主要提供流动资金贷款。在授信额度方面，会综合考虑质押物价值、企业经营状况等因素，经营单位还可通过组合企业的专利权、著作权、商标权融资来确定额度。贷款期限一年，担保方式以企业自身合法拥有的、可办理质押登记且依法可转让的商标权、专利权、著作权等知识产权中的财产权质押为主，同时可直接或组合运用不动产抵押、第三方保证、其他资产抵质押等方式，以此强化风险防控，确保贷款安全。该产品采用放款后质押模式，审批参照信用类方式，放款后两个月内完成知识产权质押手续，从多方面为企业融资提供便利。 		无费率 沈琦23050127
刘峥璇 23050203
18 平安银行上海分行 新兴产业贷（专利）：为面向科技型中小微企业的线上化、模型化专属融资产品，根据专利价值模型评估企业科技实力，额度最高500万，纯线上申请和审批，系统快速核额，支持随借随还。 差别化风险定价，支持多种还款方式，随借随还 郭老师 13815871569

二、担保产品类

序号 单位名称 产品简介 产品费率 联系方式
1 太平洋安信农保 知识产权质押融资保证保险：保险公司为企业进行信用背书，通过对企业的专利资产进行评估和质押后，为企业提供融资担保，让企业快速获得银行的贷款，以实现拓宽企业融资渠道，解决企业的融资难题。 按照贷款金额的1.5%收取保险担保费 徐经理
13818470866、66988362
2 中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司 投保人通过质押专利、商标等知识产权在被保险人处取得融资授信，在保险期间内，投保人未能按照与被保险人签订的《借款合同》的约定履行还款义务，保险人对投保人应偿还而未偿还的贷款本金和利息按照保险合同的约定承担赔偿责任。 按照不超过贷款本息1.5%收取保险费 王经理
13041628555
李经理
13370066797
3 浦东科技融资担保公司 知识产权快易贷：主要特点体现在快、易。重点围绕集团“硬科技”投资战略布局，紧跟集团“三最、七高”（供应链最上游、价值链最高端、技术最底层；高素质团队、高技术门槛、高行业壁垒、高增长性、高盈利能力、高市场容量、高研发投入）的客户选择标准开展业务；其次，设置有效的准入门槛，将客户专利情况、专利资质等做为重要参考标准，同时让知识产权服务机构出具推荐意见，提高效率；此外，科技担保根据自身评判标准，对客户知识产权进行价值认定，得出可以担保的贷款金额，向银行出具担保意向函，并要求银行在限定时间内完成审批；最后，银行快速审批通过后，由科技担保办理知识产权质押手续后，通知银行放款。“知识产权快易贷”完整流程从申请到放款，一般在2-3周左右。 担保费率不高于1% 陈老师
18221713187
20307009

保险机构知识产权保险产品信息表

序号 单位名称 产品名称 产品费率 产品简介 联系方式
1 太平洋安信农保上海分公司 专利保险 保障额度放大：30倍-100倍 帮助企业开展专利维权工作，无论是作为原告还是被告，通过保险+维权的模式，一方面为企业提供维权费用的补偿，另一方面为企业提供维权援助。 联系人：许颖蕾
联系电话：13918536196
商标保险 保障额度放大：30倍-50倍 帮助企业开展商标维权工作，通过保险+维权的模式，一方面为企业提供维权费用的补偿，另一方面为企业提供维权援助。
知识产权质押融资保证保险 保障额度放大：60倍-70倍 按照“银行+保险+知识产权”的联动模式，通过保险为企业进行信用背书和融资担保，让企业快速获得银行的贷款，以实现拓宽企业融资渠道，解决企业的融资难题。
地理标志维权保险 保障额度放大：30倍-50倍 帮助地理标志商标所有人或者使用人开展商标维权工作，通过保险+维权的模式，一方面为投保单位提供维权费用的补偿，另一方面为投保单位提供维权援助。
马德里国际注册商标申请费用损失补偿保险 保障额度放大：30倍-50倍 投保单位参与国际竞争，申请注册马德里国际商标，如果提交的商标注册申请，未获得审核通过，则通过保险来补偿企业前期的合理的投入。
PCT 国际申请费用补偿保险 保障额度放大：5倍-10倍 投保单位参与国际竞争，申请PCT国际专利，如果提交的专利注册申请，未获得审核通过，则通过保险来补偿企业前期的合理的投入。
知识产权海外维权保险 保障额度放大：20倍-30倍 投保单位参与国际竞争，涉及专利维权以及商标维权，通过保险+维权的模式，一方面为企业提供维权费用的补偿，另一方面为企业提供维权援助。
知识产权交易保险 保障额度放大：100倍-200倍 在知识产权许可转让等交易过程中，针对交易双方，如发生知识产权技术运用的风险事故、发生知识产权侵权纠纷以及发生合同无法履约等问题，给合同双方造成的损失，按照约定，可以由保险公司予以承担。
专利开放许可交易保险 保障额度放大：100倍-200倍 在专利开放许可过程中，针对交易双方，如发生知识产权技术运用的风险事故、发生知识产权侵权纠纷以及发生合同无法履约等问题，给合同双方造成的损失，按照约定，可以由保险公司予以承担。
专利转化技术缺陷责任保险 保障额度放大：30倍-100倍 受让方在将转让方的专利技术应用于研发活动和生产经营活动的过程中，由于专利存在缺陷，导致在实施过程中的直接财产损失及人身伤亡，按照约定，可以由保险公司予以承担。
商业秘密维权保险 保障额度放大：30倍-50倍 帮助企业开展商业秘密维权工作，通过保险+维权的模式，一方面为企业提供维权费用的补偿，另一方面为企业提供维权援助。
数据知识产权安全保险 保障额度放大：30倍-50倍 帮助企业开展数据知识产权维权工作，通过保险+维权的模式，一方面为企业提供维权费用的补偿，另一方面为企业提供维权援助。
2 中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司 知识产权质押融资保证保险 照不超过贷款本息1.5%收取保险费 知识产权质押融资，是指企业以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权经评估作为质押物，通过保单增信，从银行获得贷款的一种融资方式。
投保人通过质押专利、商标等知识产权在被保险人处取得融资授信，在保险期间内，投保人未能按照与被保险人签订的《借款合同》的约定履行还款义务，保险人对投保人应偿还而未偿还的贷款本金和利息按照保险合同的约定承担赔偿责任。		 王经理
13041628555
李经理
13370066797
专利海外布局费用损失保险 根据申请人委托代理合同投保，具体费率根据企业的综合情况确定，并在保险合同中载明。 被保险人或其委托的专利代理机构就本保险合同约定的PCT国际申请，在国家阶段提交PCT国际申请后，因不符合新颖性、创造性、工业实用性或保险合同载明的其他原因导致PCT国际申请不能取得该国家或地区专利局授权的，或取得授权之后在本保险合同约定期间内被宣告无效的，对于被保险人首次向该国家或地区专利局提交PCT国际申请实际发生的官费和代理费，保险人按照本保险合同的约定负责赔偿。
专利执行保险 选择企业核心专利投保，具体费率根据企业的综合情况确定，并在保险合同中载明。 侵权方未经被保险人授权而使用其专利生产、制造、销售产品，且被保险人因此通过诉讼、仲裁或行政行为向侵权方索赔，保险机构负责赔偿索赔请求立案或受理前发生的“调查费用”和因提出索赔请求发生的“法律费用”，保险人按照本保险合同的约定负责赔偿。
数据知识产权被侵权损失保险 信息安全保护等级证书一级及以上企业，具体费率根据企业的综合情况确定，并在保险合同中载明。 被保险人为维权所发生的“调查费用”、“法律费用”、“直接经济损失”、“应急响应费用”、“数据恢复费用”保险人按照本保险合同的约定负责赔偿。
知识产权海外侵权责任保险 具体费率根据企业的综合情况确定，并在保险合同中载明。 被保险人及受偿方非故意侵犯第三者知识产权，依法应承担的“经济赔偿责任”，“抗辩费用”及“产品撤回费用”，保险人按照本保险合同的约定负责赔偿。
商标被侵权损失保险 选择企业核心商标投保，具体费率根据企业的综合情况确定，并在保险合同中载明。 被保险人商标权受第三方侵犯后，所导致的“直接经济损失”、“调查费用”和“法律费用”，保险人按照本保险合同的约定负责赔偿。
商业秘密被侵权损失保险 具体费率由投保人和保险人根据被保险人上一年度使用该商业秘密的经营利润或销售收入确定,并在保险合同中载明。 被保险人为获取证据在承保区域范围内进行调查，并在保险期间内，就该商业秘密受到侵犯事宜向法院提起诉讼请求，或向仲裁机构提出仲裁请求，或向商业秘密行政部门提出处理请求被立案或受理的所发生的“调查费用”、“法律费用”、“直接经济损失”，保险人按照本保险合同的约定负责赔偿。