吴爱华代表：

  您提出的关于金融推动知识产权融资体系建设的代表建议收悉。提案对本市知识产权质押融资规模及现状进行分析，并提出了具有针对性和实操性的意见建议，对我局下一步推进知识产权金融工作具有重要借鉴意义和参考价值。经研究，现将办理情况答复如下：

  一、总体情况

  2019年以来，我局聚焦市场主体需求，会同金融监管总局上海监管局、人民银行上海市分行、市委金融办（原市地方金融监管局）、市财政局等部门不断深化知识产权金融服务创新，完善知识产权价值实现机制，努力为中小企业创造良好营商环境。

  2019-2023年，上海累计实现专利商标质押登记2299笔，年均增长86.6%；登记金额490.7亿元，年均增长70.6%；惠及企业近1700家。特别是2023年，全市专利商标质押登记1370笔、登记金额227.6亿元，分别同比增长164%和87%；上海1000万元及以下的专利商标质押普惠贷款1064笔，平均每笔登记金额为558.6万元，知识产权金融促进中小企业发展效能进一步显现。

  二、建议答复

  （一）关于“相关科技型金融机构通过自身的风控体系对知识产权进行综合的价值判断并办理质押融资，提高融资效率并降低评估成本”的建议

  2024年1月，我局会同市委金融办、金融监管总局上海监管局、人行上海市分行、市财政局联合印发《关于进一步促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见》，其中明确鼓励兴业银行上海分行在内的15家上海市知识产权金融创新中心联合相关专业机构搭建“互联网+金融+知识产权”业务平台，建立知识产权价值度自主评议机制。当前，中国建设银行、中国银行总行已参照《专利评估指引》国家标准相关内容，分别建立专利价值自评机制，并应用于各省分支行业务开展；本市各金融创新中心也积极探索建立知识产权价值度自主评议机制，形成“科创企业专属授信模型”“科技流”等创新服务模式。

  （二）关于“运用数字化手段加快相关知识产权信息库的建设，为金融机构及企业等对知识产权进行线上进行查询、登记、质押等相关操作提供便捷服务”的建议

  目前，国家已建立若干知识产权线上办理及查询通道，包括：1.专利业务办理系统（https://cponline.cnipa.gov.cn/），可线上办理专利质押、许可、转让及相关查询业务；2.中国及多国审查信息查询系统（https://cpquery.cponline.cnipa.gov.cn/）,可详细查询国内专利权属、审查授权、年费缴纳等状态信息和质押登记、许可实施等事务信息，以及美、欧、日、韩四国相关专利审查信息；3.中国专利公布公告（http://epub.cnipa.gov.cn/），无须注册，快速查询国内专利相关状态信息及事务信息；4.中国商标网（https://cas.sbj.cnipa.gov.cn/），可查询商标相关权利归属等状态信息及质押登记等事务信息；5.信用中国-全国知识产权质押信息平台（https://zscq.creditchina.gov.cn/），可通过专利商标注册号，直接查询相关知识产权质押登记情况。

  （三）关于“加速研究落地数据知识产权的登记、交易及融资体系建设”的建议

  数据产权登记制度是实现数据确权的最重要方式，可破解企业因数据权属不明而“不能交易”“不敢交易”的难题。2023年，我局会同市司法局、浦东新区等单位起草了《浦东新区数据知识产权登记若干规定（草案）》，率先在浦东新区探索数据产权登记立法，目前该规定已经浦东新区政府常务会议审议通过后，提交浦东新区人大常委会待审议。我局还编制了《上海市数据知识产权登记试点操作指南》，探索建立相对具有针对性和操作性的数据知识产权登记保护规则。此外，我局通过与上海市数据局积极沟通，获得了其对数据知识产权登记工作的支持。近期，上海银行与上海数据交易所还落地了首单数据资产质押贷款。

  （四）关于“加快落实长三角知识产权一体化合作，形成区域内信息互通，并引导金融机构试点企业不同主体间的知识产权质押融资业务”的建议

  国家知识产权局各地代办处在国家知识产权局授权下，均可办理跨区域、多主体的知识产权质押登记业务，形式较为复杂的知识产权质押融资业务是否能够成功办理，主要取决于银行等金融机构内部风控是否允许。实践中，上海代办处可办理“A公司以自有知识产权质押给银行，为B公司担保，并由B公司获得贷款”的质押登记业务，并未对公司注册地等情况有所限制。

  同时，我局也积极推动金融机构创新知识产权金融产品服务，落地了“知识产权许可收益权质押贷款”“知识产权跨境交易收益权质押贷款”等服务模式，还组织开展了知识产权金融服务“领航人才”培训班，着力帮助金融机构培养一支懂金融、懂知识产权的知识产权金融工作品牌客户经理队伍。

  （五）关于“加强知识产权立法保护，加强相关政策等宣贯”的建议

  一方面，有效降低企业融资成本，我局推动各区面向中小企业制定完善知识产权质押贷款贴息、保险贴费、担保贴补的三贴政策，目前全市各区基本完成政策全覆盖，如４月初第一财经报道闵行区一企业知识产权质押贷款在贴息后，贷款利率不到2%。另一方面，持续加强企业重视程度，我局会同相关单位将知识产权金融工作成效作为重要指标，先后纳入上海各区党政领导班子年度绩效评价、营商环境测评、普惠金融发展示范区等考核评价工作及市级专利工作试点示范单位、专精特新企业认定等项目评选工作。

  （六）关于“加强对金融机构知识产权质押融资及担保金额的占比考核，鼓励金融机构扩大相关资产规模，引导国有资本增信措施和风险分担补偿机制”的建议

  2024年4月，市政府办公厅发布《上海市专利转化运用专项行动实施方案》，其中明确“鼓励银行机构将知识产权质押普惠贷款绩效作为‘加分项’纳入分支机构、营销团队年度考核指标”，并提出了“到2025年底，本市专利商标质押融资登记规模超过300亿元，惠及中小企业数量超过2000家”的任务目标。近期，我局还会同市委金融办、金融监管总局上海监管局、人民银行上海市分行公布了125家“上海市银行机构知识产权质押贷款特色网点”，进一步加大知识产权金融服务力度。同时，我局于2023年10月，会同市财政局、市委金融办、金融监管总局上海监管局，启动实施知识产权质押融资风险“前补偿”试点工作，并支持市融资担保中心开展知识产权质押贷款“保证金”再担保业务模式。

  下一步，我局将联合相关主管部门贯彻落实《上海市专利转化运用专项行动实施方案》，按照“推动知识产权金融工作提质增效”有关要求，引导金融机构进一步加大知识产权质押普惠贷款供给，加强知识产权金融相关配套政策激励，提升政府部门、金融机构知识产权金融服务效能，有效支持中小企业运用知识产权化解融资难题。

  上海市知识产权局

  2024年5月14日

  联系人姓名（处室承办人）：章志祥       联系电话：23170422

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