各有关单位：

  为进一步提升本市知识产权金融业务规模，推动银行、保险公司、担保机构等金融机构助力轻资产科创企业发展，实现知识产权市场价值，我局拟制了《关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见（征求意见稿）》，现公开征求意见。

  一、制定背景

  近年来，党中央、国务院高度重视知识产权运用工作，国家知识产权局、中国人民银行、国家金融监管总局等部门对知识产权金融工作提出了一系列具体要求和支持举措。本市各相关部门积极推进知识产权金融工作有效落地，先后制定出台《关于进一步加强本市知识产权金融工作的指导意见》《上海银行业保险业支持上海科创中心建设行动方案》《上海科创金融服务能力提升专项行动方案》《上海中小微企业政策性融资担保基金知识产权质押融资业务专项方案》《上海市知识产权质押贷款风险“前补偿”试点工作方案》等政策，推动各区建立健全了知识产权质押贷款贴息、保险贴费、证券化贴补的三贴政策。2021-2022年上海专利商标质押登记项目年均增长120.2%，质押登记金额年均增长77.9%；知识产权保险保额年均增长90.9%，惠及企业数量年均增长108.1%。2023年前三季度，上海专利商标质押登记项目840笔、登记金额154.6亿元,较2022年全年规模分别增长61.8%和27.2%；1000万元以下的质押普惠贷款637笔，惠及中小企业620家，知识产权金融促进中小企业发展效能进一步显现。

  近期，国务院还先后发布了《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》《加大力度支持科技型企业融资行动方案》《专利转化运用专项行动方案（2023-2025）》等文件要求，明确“拓展小微企业知识产权质押融资服务。加大知识产权融资信贷政策支持力度。优化知识产权质物处置模式。完善知识产权保险服务体系。”等任务。为系统性梳理、集中性发布本市各相关部门知识产权金融最新支持政策举措，做好政策统筹宣传，更好促进金融机构服务中小企业，我局于2023年8月拟制了《关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见（草案）》，先后通过金融机构座谈会、实地走访银行和知识产权交易机构、部门讨论和会商、邀请专家论证、委托上海大学开展风险评估等方式，形成了《关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见（征求意见稿）》。

  二、主要内容

  《关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见（征求意见稿）》共三方面10条具体内容，系统梳理本市知识产权金融工作各项支持政策和举措，对业务开展提出新要求、新任务、新目标。具体包括：

  1.加大知识产权金融资源供给。一是加大银行机构知识产权质押普惠贷款供给，支持建立绩效考核机制、鼓励简化不良处置流程。二是强化知识产权金融创新中心功能建设，支持开展知识产权自主评议机制、完善知识产权保险体系，显著扩大本市知识产权金融业务规模。三是梳理盘活中小企业知识产权资源，建立知识产权质押贷款需求摸底机制，每年形成一批贷款需求对接清单，组织银行机构开展知识产权质押“首贷”行动。

  2.加强知识产权信贷政策支持。一是优化知识产权质押融资风险补偿机制，支持银行机构用好知识产权质押融资风险补偿前置政策和“保证金”模式。二是降低中小企业知识产权质押融资成本，支持各区进一步加大知识产权金融政策支持力度，支持银行用好结构性货币政策工具。三是完善各区知识产权金融工作协同机制，支持各区知识产权局、区金融办、区财政局等部门进一步加强合作，联合各金融机构在各区的分支机构，大力推进知识产权金融业务。

  3.强化知识产权金融工作保障。一是优化知识产权质押登记办理流程，支持金融机构开展全流程无纸化线上办理专利质押登记，用好区知识产权局商标质押登记办理窗口服务。二是完善知识产权质押押品处置机制，依托国家知识产权国际运营（上海）平台、上海技术交易所两家国家级知识产权运营功能性平台完善押品处置渠道和规则，鼓励金融资产管理机构参与押品处置工作。三是加强知识产权金融实务人才培养，定期组织开展知识产权金融实务人才专题培训，支持金融机构培养一支懂金融、懂知识产权的复合型人才队伍。四是发挥知识产权金融服务联盟作用，加强联盟成员知识产权金融业务交流，组织联盟成员开展知识产权金融服务“入园惠企”“投融资对接”等活动。

  三、征求意见

  现公开征求意见建议。请于12月20日前反馈至我局，发送至zxzhang@zscqj.shanghai.gov.cn。

  特此通知。

  附件：关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见（征求意见稿）

  上海市知识产权局

  2023年12月5日

  （联系人：知识产权运用促进处 章志祥 23107422）

  附件

关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见（征求意见稿）

  为贯彻国家《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》《加大力度支持科技型企业融资行动方案》《专利转化运用专项行动方案（2023-2025）》等文件要求，落实《上海市建设科创金融改革试验区实施方案》，进一步发挥知识产权普惠金融“贷”动实体经济发展功能，现就进一步促进本市知识产权金融工作提质增效提出以下意见：

  一、加大知识产权金融资源供给

  1．加大知识产权质押普惠贷款供给。支持银行机构建立符合知识产权金融特点的绩效考核机制，鼓励将知识产权质押普惠贷款业务成效作为“加分项”纳入分支机构、营销团队年度考核指标。鼓励银行机构简化知识产权质押普惠贷款不良处置的内部流程，进一步落实知识产权质押普惠贷款尽职免责制度。

  2．强化知识产权金融创新中心功能建设。支持各中心搭建“互联网+金融+知识产权”平台，借鉴《专利评估指引》国家标准，建立知识产权价值度自主评议机制，鼓励将评价结果作为知识产权质押贷款、保险、担保等业务的决策依据，显著扩大本市知识产权金融业务规模。鼓励银行机构探索与投资机构合作的“贷款+外部直投”等业务模式。支持保险机构完善知识产权保险服务体系，探索推行涉及专利许可、转化、海外布局、海外维权等保险新产品。

  3．梳理盘活中小企业知识产权资源。充分发挥政府引导服务职能，推动银行机构和企业精准对接，建立知识产权质押贷款需求摸底机制，每年形成一批科技型中小企业知识产权质押贷款需求对接清单；组织银行机构大力开展知识产权质押“首贷”行动，有效扩大科技型中小企业知识产权质押贷款惠及面。

  二、加强知识产权信贷政策支持

  4．优化知识产权质押融资风险补偿机制。支持银行机构将开展的知识产权质押贷款业务纳入本市科技中小和小微企业信贷风险补偿范围，对发生逾期的知识产权质押贷款试点实施“前补偿”模式。支持市融资担保中心实施担保基金知识产权质押融资担保专项产品,试点实施“保证金”模式。鼓励有条件的区探索创新知识产权质押融资风险补偿机制。鼓励政策性担保机构对所担保的知识产权质押融资业务实行前置补偿。

  5．降低中小企业知识产权质押融资成本。支持各区进一步加大知识产权金融政策支持力度，发挥知识产权质押融资贴息、保险贴费、担保贴补等政策措施功效，其中知识产权质押贷款贴息应不低于贷款利率的50%。支持银行机构用好支小再贷款、再贴现、普惠小微贷款支持工具等结构性货币政策工具，有效降低银行机构和企业知识产权质押贷款的资金成本。

  6．完善各区知识产权金融工作协同机制。支持各区知识产权局联合区金融办、区财政局等部门进一步加强合作，共建行之有效的知识产权金融工作协同机制，聚焦知识产权产业化的工作主线，推动各金融机构在本区的分支机构、营销团队大力推进知识产权质押融资、保险、担保、融资租赁等业务，助力中小企业知识产权市场价值实现。

  三、强化知识产权金融工作保障

  7．优化知识产权质押登记办理流程。支持金融机构按照“专利业务办理系统”相关要求，开展全流程无纸化线上办理专利质押登记，有效提升专利质押登记效率。支持金融机构发挥区知识产权局商标质押登记办理窗口功能，就近办理商标质押登记业务，有效提升商标质押登记效率。

  8．完善知识产权质押押品处置机制。依托国家知识产权国际运营（上海）平台、上海技术交易所两家国家级知识产权运营功能性平台，完善知识产权交易模式和运营机制，建全知识产权价值度评估和交易规则，拓宽知识产权许可、转让、拍卖、债权转股权等处置路径，便利银行机构等金融机构知识产权质押融资坏账处置。鼓励金融资产管理机构参与知识产权质押押品处置。

  9．加强知识产权金融实务人才培养。定期组织开展知识产权金融实务人才专题培训，支持金融机构培养一支懂金融、懂知识产权的复合型人才队伍，培树一批知识产权金融业务品牌客户经理，着力解决本单位相关分支机构对知识产权金融业务“不愿、不敢、不会”的症结障碍。

  10．发挥知识产权金融服务联盟作用。进一步强化联盟平台建设，加强联盟成员知识产权金融业务交流，组织联盟成员开展知识产权金融服务“入园惠企”“投融资对接”等活动，持续完善知识产权金融服务专家库，定期发布相关知识产权金融产品、服务专员、政策措施等信息，为上海各部门和金融机构业务开展提供有力支撑。