綦相委员：

  您提出的“1158”号“关于建立上海市科技专属评估担保机构，进一步加强知识产权生态建设的提案”提案已收悉，衷心感谢您对本市知识产权金融工作的高度关注和深刻洞察。您指出的专业化主导机构缺失、评估体系统一性不足、风险处置闭环尚未形成等三大问题，精准剖析了当前制约知识产权生态建设的堵点难点。您提出的借鉴韩国KOTEC模式、设立专业化评估担保机构等建议，具有很强的前瞻性和针对性。我局会同市委金融办、市国资委、市科委等相关职能部门认真研究，现将办理情况答复如下：

  一、关于设立专业化法定担保机构，统筹全链条服务

  近年来，市知识产权局会同相关部门多措并举，着力构建协同高效的知识产权金融服务体系，进一步推动形成统筹评估、担保、处置等全链条服务的工作格局。

  一是强化顶层设计与政策协同。我市已成功获批全国首批知识产权金融生态综合试点区域，我局会同市委金融办、上海金融监管局联合印发《上海推进知识产权金融生态综合试点工作行动方案》，明确从提升金融服务能力、优化服务质效、完善外部环境三大方面协同推进。方案中已包含探索建立风险补偿机制、推动形成“银政保担”多方风险分担模式的举措。

  二是发挥市融资担保基金突出作用。市财政局推动市融资担保基金积极发挥政府性融资担保的撬动引导功能和“放大器”作用，持续优化本市科技型中小微企业融资担保环境，融资担保服务实体经济取得较好成效。市融资担保中心成立科创金融工作专班，着力缓解拥有知识产权、掌握核心技术、缺乏其他抵质押物、银行“不敢贷不愿贷”的科技型企业的融资难问题。

  三是探索风险分担与补偿机制。市委金融办已实施新一轮信贷奖励和风险补偿政策，对科技型中小企业“知识产权+”试点贷款开展不良贷款本金“前补偿”试点。2025年，我市科技贷款余额超2.3万亿元，知识产权质押贷款余额超280亿元。

  二、关于建立标准化技术信用评级体系，破解评估难题

  近年来，市知识产权局会同相关部门开展评估体系标准化建设等系统性工作，着力破解评估标准不一、市场认可度低等问题。

  一是推动评估体系标准化建设。我局会同上海金融监管局，指导辖内银行探索建立内部评估与外部评估相结合的多元化评估模式。此外，依托国家知识产权运营（上海）国际服务平台、上海技术交易所等机构，形成“专利确权、估值、咨询、处置”一体化服务能力。2025年1-12月，国家知识产权运营（上海）国际服务平台累计服务企业1061家，出具正式评估报告540份，对应估值规模155亿元，实现授信规模97.07亿元，同比增长58%，有效缓解了“评估难”问题，为建立标准化评级体系奠定了基础。

  二是建立评估机构认证与互认机制。针对您提出的“有资质机构收费贵、专业机构报告不被认可”的问题，我局鼓励银行、担保等金融机构采信上海技术交易所、国家知识产权运营（上海）国际服务平台等专业机构出具的评估报告，降低企业融资成本，提高评估效率。

  三、关于构建高效知识产权处置机制，解决变现难题

  近年来市知识产权局推动发挥知识产权交易平台枢纽作用，积极探索多元化处置方式，推动解决“变现难”的问题。

  一是探索多元化处置方式。支持上海技术交易所、国家知识产权运营（上海）国际服务平台探索设立知识产权不良资产处置专区，提供免费挂牌、撮合交易等公益性服务。同时，市知识产权局鼓励平台引入产业资本和专业处置机构，探索“公开拍卖+定向推介”、政府运营平台先行收购、搭建“专利池”批量变现等多种处置方式。

  二是发挥交易平台枢纽作用。市国资委高度重视知识产权保护和运用工作，依托上海交易集团所属国家知识产权运营（上海）国际服务平台，通过“质押+担保”协同模式、商业秘密质押融资、对外许可预期收益质押等方式，多措并举推动知识产权向现实生产力转化。

  四、下一步工作打算

  “十五五”时期，我局将会同相关部门，认真吸收采纳您的宝贵建议，结合本市实际，围绕知识产权评估和处置两大关键环节，持续优化制度供给和服务能级，重点做好以下工作：

  一是深化政策指引研究。一方面启动《上海市专利评估指引》研究项目，联合金融机构、评估机构和高校院所，围绕专利价值评估的方法论、参数选取、数据采集等基础性问题开展研究，为形成科学、规范、可操作的评估标准奠定基础；另一方面开展《上海市知识产权质押物处置办法（试行）》研究项目，针对质押物处置中的法律适用、程序规范、主体权责等关键问题进行专题研究，探索建立符合上海实际的知识产权质押物处置规则，为后续制定相关政策提供理论支撑和实践指引。

  二是研究设立专业担保机构。在现有融资担保体系和风险补偿机制基础上，联合市委金融办委办公室、市财政局、市国资委等部门，探索由政府主导、市场化运作的专门担保机构或专项基金的可行性，统筹评估、担保、处置全链条服务，并将服务企业数量、融资规模、代偿率等纳入绩效考核。

  三是完善市场化对接机制。市国资委将依托国家知识产权运营（上海）国际服务平台，举办国资知识产权专场活动，定向邀约VC/PE、系统企业等进行线下洽谈，或针对相关重点赛道开设垂直专场推介，鼓励实体企业受让、购买相关专利，促进供需精准对接。同时，指导平台跨前一步，立足买方所需精准提供服务，持续提升知识产权市场化流转效率。

  再次感谢您对本市知识产权工作的关心和支持！欢迎您继续提出宝贵意见和建议。

  上海市知识产权局

  2026年7月22日

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