蔡雷英代表：

您提出的关于加强系统集成统筹推进，加速释放知识产权金融价值的代表建议收悉，经研究，现将办理情况答复如下：

知识产权金融是本市建设金融中心、科创中心的重要助力，为有效缓解科创型企业融资难题，我局一直以来持续支持提升知识产权金融服务能级，帮助落地并推广了多种市场化质押融资模式，创新推出了商标保险、知识产权海外维权责任保险、知识产权交易保险等新险种，实现了上海知识产权证券化项目零突破。2021年，上海实现了全国首单知识产权交易保险以及本市首批知识产权投贷联动、知识产权海外维权责任保险、专利商标混合质押融资、老字号商标保险等项目签约落地。

一、关于健全统筹推进机制

我局与本市各级政府部门、金融机构、产业联盟、科技园区、服务机构等协同配合，就知识产权质押融资工作在促进中小企业发展、提高科创板上市公司质量、优化营商环境4.0、深化服务贸易创新、支持留学人员创业、促进专利转移转化等多方面深入开展工作，分别在《上海市促进中小企业发展条例》《上海市专利资助办法》《关于推动提高上海上市公司质量的若干措施》《上海市加强改革系统集成持续深化国际一流营商环境建设行动方案》《上海市全面深化服务贸易创新发展试点实施方案》《关于进一步支持留学人员来沪创业的实施办法》等地方法规或规范性文件中明确支持开展知识产权质押融资、完善知识产权评估、建立风险补偿机制等工作。

2019年底，我局推动市知识产权服务中心、有关银行、保险机构、证券机构、知识产权服务机构、律所、高校以及产业园区共同组建上海市知识产权金融服务联盟，为银行提供业务指导和服务支撑；优化了上海市知识产权金融服务平台的对外信息发布、供需对接功能，形成本市知识产权质押融资和保险产品供给目录以及服务专员名录，为企业提供融资渠道和便捷服务，进一步发挥政府部门的桥梁联通作用。

今年4月，我局牵头制定并印发了《上海市实施专利转化专项计划工作方案（2021-2023）》，明确了3年150亿元规模的知识产权质押融资目标和配套举措，包括鼓励各区完善知识产权金融扶持政策、开展知识产权金融服务“入园惠企”活动、推动知识产权质押贷款产品创新、完善知识产权运营服务体系、探索建立知识产权风险补偿基金等工作。

今年下半年，为进一步贯彻落实国家有关部门文件精神，按照市领导指示要求，我局拟会同上海银保监局、市地方金融监管局、市版权局印发《关于进一步加强上海市知识产权金融工作的指导意见》，建立跨部门协同推进机制，构建市区联动的工作格局，强化金融机构管理制度建设，健全知识产权价值评估体系，推进知识产权运营体系建设，形成多层次全链条的知识产权金融服务体系。

二、关于提高融资便利程度

自上海市知识产权金融服务联盟成立以来，我局在创新市场化知识产权质押融资模式、优化知识产权评估授信模型和推进知识产权运营体系建设等方面开展系列工作，有效提高了科创型企业融资便利性。

（一）创新质押融资模式

我局深入贯彻落实与有关银行签署的战略合作协议，指导全市12家银行开发或优化知识产权质押贷款产品，在7个园区建立知识产权质押贷款集中授信模式，形成了本市持续开展的三种主要信贷模式。

一是银行自担风险模式“银行+企业知识产权”，即银行对企业知识产权进行自评估或委托第三方评估后结合企业授信评价确定贷款额度。主要产品包括工商银行和上海容智为科创型企业合作开发的专属授信评价产品“科创知产贷”、浦发银行和上海市知识产权服务中心以及上海技术交易所合作的集评估、贷款、技术转让、法律援助于一体的综合性产品“智汇赢”、浙江泰隆银行的自评估产品“智融通”等。

二是多方共担风险模式“银行+保险/担保+企业知识产权”，即企业在前述第一种模式的基础上通过第三方机构以担保增信或保证保险的方式提高自身信用等级，向银行申请贷款或追加贷款。主要产品包括上海银行和浦东科创担保合作开展的产品“知识产权保”，上海农商银行和太平洋安信农保合作开展的产品“鑫科贷”等。

三是园区集中授信模式“银行+园区+企业知识产权”，即银行与知识产权密集型产业园区签署意向性集中授信合作协议，银行通过园区内部推荐白名单减少尽职调查难度、增加获客渠道、降低潜在风险，企业通过园区担保增强信用评级有效降低融资门槛和融资成本。主要园区包括漕河泾开发区、紫竹高新区、张江科学城、临港松江科技城、上海机器人园、市北高新区、黄浦科创园等多个园区。

此外，部分区正开展有关项目试点工作。徐汇区建立“知识产权金融公共服务平台”，为全区提供知识产权价值评估、质押融资、专利商标保险、知识产权融资租赁和证券化等服务，2021年上半年共实现5.4亿元专利商标质押登记金额。奉贤区引入“风险代偿基金”，目前总规模为400万元，由区知识产权局、区财政、科技园区等第三方发起，承担30%坏账风险，超出部分由保险机构承担。虹口区推广“园融智慧数字化管理平台”，通过区内各园区数据资源整合共享，建立集数字化管理与金融服务于一体的区域性综合企业服务线上平台，银行基于平台数据信息对园区内企业贷款申请实现线上审批、线上放款、线下主动对接等服务。

（二）优化评估授信模型

由于知识产权具有较高的技术专业性和领域针对性，银行难以确定公允价格作为授信参考，我局主要从两个方面开展工作，进一步优化知识产权评估体系，降低企业知识产权融资门槛。

一是指导评估机构转变传统价格评估思维，建立知识产权价值度评估体系。即指导评估机构对知识产权的法律状态、技术先进性、研发投入、知识产权产品占主营收入比重等客观指标进行打分评价，形成优、良、差等不同风险等级，供银行参考作为阶梯型授信额度审批的准入门槛，解决知识产权公允价格难以评估，无法确认授信金额的问题。较为典型的是江苏银行的产品“苏知贷”，以企业知识产权质量为门槛，结合企业基础信用评级以及研发费用、技术稳定性、产品竞争性、营收关联性等客观指标评分，给予企业最高不超过200万元、500万元或1000万元的封顶授信额度。

二是指导银行转变制造业等传统企业授信风控思维，开发科创型企业专属授信评价模型。即指导银行开发符合科创型企业实际的授信评价模型，减少利润率、固定资产残值等传统授信指标权重，加大或新增知识产权价值度、研发投入、领军人才、研发团队、科研成果产出、行业前景、市场地位等科创属性指标权重，解决银行偏重利润和现金流的制造业等传统企业授信模型与轻资产科创型企业不匹配，无法满足授信条件的问题。目前，本市开展知识产权质押融资业务的主要银行均已建立科创型企业授信评价模型，较为典型的是工商银行的产品“科创知产贷”，将知识产权价值度细分指标全面纳入评级授信体系，包括知识产权的技术价值、经济价值、法律价值等，综合评价企业信用等级，调节授信放大系数，给予最高不超过5000万元的授信额度。

（三）推进运营体系建设

由于知识产权运营的市场化程度不足、交易流转难，我局依托上海市知识产权金融服务联盟，牵头国家知识产权运营公共服务平台国际运营(上海)试点平台和上海技术交易所加快推进本市知识产权运营体系建设，解决银行关于处置难的顾虑。

一是充分发挥上海市知识产权金融服务联盟作用。大力推广知识产权质押融资园区集中授信模式，组织联盟成员积极参加本市知识产权金融服务“入园惠企”活动。今年以来，已在松江、宝山、静安、黄浦成功开展4场活动，推动4家园区和银行签署意向性集中授信合作协议。

二是持续加强知识产权交易平台功能建设。不断提高交易咨询、成果匹配、信息梳理、投融资对接等服务水平，积极举办技术推介会、知识产权拍卖会等活动丰富知识产权处置渠道，通过知识产权交易流通实现无形资产价值，提高银行等金融机构认可度。国际运营(上海)试点平台去年共完成知识产权成果交易及服务项目128宗，金额达10.5亿元。

三是深入推动银行和知识产权交易平台合作。鼓励交易平台主动和银行等金融机构开展资源对接、产品开发等工作，形成知识产权质押融资闭环，提升全流程效率，降低处置成本。上海技术交易所自去年10月开市以来，合作金融机构25家，帮助浦发银行知识产权质押贷款产品“智汇赢”等合作金融产品累计实现授信额度1.5亿元。

三、关于优化政策支持体系

我局为进一步优化本市知识产权政策支持体系，稳步提升知识产权质押融资规模，在提高银行业务开展积极性、降低企业融资成本、完善市场化风险分担机制和健全政策性风险补偿机制等方面开展工作。

一是充分调动银行积极性。拟出台《上海市知识产权专项扶持办法》，对银行开展知识产权质押贷款金额达到一定规模的给予奖补，用于业务奖励、知识产权评估和培训等费用，充分调动银行知识产权质押贷款业务开展积极性。

二是切实降低企业融资成本。鼓励各区对开展知识产权质押融资工作的企业予以贴息、贴费，切实降低企业知识产权质押融资成本和融资难度。截至目前，青浦、浦东、徐汇、松江、崇明、长宁、嘉定、金山（按政策正式发布日期排序）已发布相应的知识产权质押融资贴补政策。

三是不断完善市场化风险分担机制。指导保险机构推出专利商标质押融资保证保险，仅太平洋安信农保已经为本市百余家科技型中小企业，提供保险担保，累计担保金额超三亿元，有效分散了银行业务风险，降低了企业融资门槛。

四是建立健全政策性风险补偿机制。会同市地方金融监管局、市财政局建立面向科技型中小企业和小型微型企业的知识产权质押融资信贷风险补偿机制，将银行知识产权质押贷款产品纳入《上海市科技型中小企业和小型微型企业信贷风险补偿办法》的补偿范围。

四、下一步工作计划

一是加快推进《上海市知识产权专项扶持办法》《关于进一步加强上海市知识产权金融工作的指导意见》等相关支持指导政策的出台，打造本市知识产权金融工作良好发展的政策环境。

二是深化落实《上海市实施专利转化专项计划工作方案（2021-2023）》，在综合运营基地、运营促进中心、服务集聚区、运营联合体等项目建设中，形成质押融资、保险、投贷联动、证券化、评估处置等多元化多层次的知识产权金融服务机制。

三是持续开展知识产权金融宣传路演活动，做好下半年4场知识产权金融服务“入园惠企”活动，进一步强化知识产权金融促进政策宣传力度，征集评选《上海市知识产权金融十大典型案例》，充分发挥典型案例的指导性作用，为企业融资起到示范效果。

四是充分发挥知识产权“增信增贷”的金融价值。转变银行纯知识产权质押贷款业务思维，通过将知识产权质押与科技履约贷、担保基金贷、园区批次贷、人才贷、经营贷等其他信贷产品叠加授信，充分释放担保属性，帮助企业有效扩大融资额度，降低融资门槛，让企业变“不能贷”为“能贷”，让银行变“不愿贷”为“主动贷”。

   上海市知识产权局

                               2021年8月12日

联系人姓名（处室承办人）：章志祥              联系电话：23110887

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